Эксперт объяснила, какие переводы вызывают подозрения у банков и налоговой

Доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова в интервью агентству «Прайм» рассказала, что закон не устанавливает запретительных лимитов для переводов между физическими лицами. Однако подозрения контролирующих органов вызывает не размер суммы, а необычное поведение клиента.

Крупные операции подпадают под обязательный контроль в соответствии со статьей 6 Федерального закона № 115-ФЗ. Например, операции с наличными на сумму свыше 1 млн рублей или сделки с недвижимостью от 5 млн рублей банки обязаны уведомлять Росфинмониторинг. Но это не влечёт автоматической блокировки, если нет дополнительных признаков сомнительности.

«Чаще всего подозрения вызывает необычная активность: большое количество переводов разным получателям, суммы, резко контрастирующие с обычным оборотом по карте, попытки обойти лимиты дроблением крупных сумм», — пояснила эксперт.

Для крупных переводов Мягкова рекомендует использовать дебетовые карты (кредитные вызывают больше вопросов), сопровождать платежи комментариями вроде «подарок» или «помощь родственнику» и быть готовым подтвердить происхождение средств, если банк запросит пояснения. Если реальный доход сопоставим с декларируемым, а переводы не являются частью бизнес-процесса, переживать не о чем.