Налоговая служба будет тщательнее отслеживать банковские переводы тамбовчан

Переводы по банковской карте будут облагаться налогом. По данным «Парламентской газеты», переводы от 15 до 100 тысяч рублей будут проходить упрощённую идентификацию банком, а если сумма будет выше –полную идентификацию отправителя и получателя. Это следует из вступивших в силу 1 июля поправок в Налоговый кодекс, которые ужесточают контроль банковских операций.

Теперь банки обязаны по запросу ФНС предоставлять данные о переводах, открытии и закрытии счетов. Разовые переводы от родственников подозрений у налоговой службы не вызовут. Но, если такие операции будут повторяться регулярно, а деньги будут поступать от клиентов и компаний, то их могут расценить как доход, с которого нужно уплачивать налог.

Если операции по банковской карте вызовут подозрения у Росфинмониторинга, то счета могут заблокировать. Максимальный срок блокировки составит 10 рабочих дней. Теперь банки смогут оперативно информировать о сомнительных транзакциях Росфинмониторинг и ФНС.

Отдельно будут отслеживать операции от одного физического лица другому, особенно если сумма поступлений не соответствует официальным доходам получателя. Фактически, если человек получает деньги за работу напрямую на карту и такие переводы регулярны, то есть вероятность, что их расценят как налогооблагаемый доход.

Если гражданин вернул крупный долг на карту переводом, то при наличии доказательств операцию сомнительной не сочтут. Но регулярность переводов, содержание назначения и статус отправителя может стать основанием для проверки или блокировки счёта.

Налоговая служба контролирует переводы и по отраслевому признаку. В поле зрения ФНС попадают «серые» фотографы, ведущие праздников, стоматологи и другие люди, которые оказывают услуги нелегально, то есть без заключения трудового договора, регистрации в качестве ИП или самозанятого.

Миссия налоговой службы состоит в том, чтобы отследить деньги, уплаченные за какую-то работу, и которые фактически являются доходом, подчеркнул председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его словам, именно это ведомство будет определять, какие транзакции по карте должны облагаться налогом.

«Безусловно, все переводы не будут облагать налогом. При этом внимание к финансовым операциям сейчас довольно большое. Современные технологии позволяют все это видеть, фиксировать и определять характер таких операций. Переводить родственникам или друзьям можно спокойно. Главное, чтобы переводы не были связаны с незаконными операциями, тогда они не вызовут подозрений со стороны силовых структур», — пояснил депутат.

Правоохранителям уже известны те, кто проводит сомнительные транзакции. Центробанк создал специальную базу данных дропперов. Однако их число составляет не более 0,5% от общего количества клиентов банков. Поэтому большинства людей ограничения не коснутся.