Росфинмониторинг с 1 сентября получит доступ к данным о переводах через СБП и карты "Мир"

С 1 сентября вступает в силу изменение в законодательстве, касающееся финансового мониторинга. Росфинмониторинг получает право на безвозмездной основе запрашивать и получать от Национальной системы платежных карт (НСПК) данные о денежных переводах, осуществляемых через Систему быстрых платежей (СБП) Банка России, платежную систему "Мир", а также с использованием единого QR-кода. Соответствующий документ уже опубликован на официальном портале правовой информации.

Нововведение вносит дополнения в действующее "антиотмывочное" законодательство и закрепляет за Росфинмониторингом прямой доступ к массиву данных, позволяющих отслеживать транзакции граждан и организаций в рамках наиболее популярных и быстрорастущих платежных сервисов страны. При этом на НСПК возлагается строгое обязательство по неразглашению самого факта передачи подобных сведений. Информация о таком взаимодействии не подлежит разглашению третьим лицам.

Регламент информационного обмена между ведомством и оператором платежных систем, включая конкретные форматы данных, сроки и порядок передачи, будет отдельно зафиксирован в специальном соглашении. Документ предстоит разработать Росфинмониторингу совместно с НСПК и согласовать с Центральным банком России.

Помимо усиления контрольных функций, нововведение имеет и практическую пользу для банковского сектора. Ожидается, что внедрение прямого канала получения данных позволит существенно сократить административную нагрузку на кредитные организации. Дело в том, что количество так называемых "веерных" запросов, которые ведомство регулярно направляет в коммерческие банки в рамках своих проверочных мероприятий, будет значительно уменьшено.