ЦБ рекомендовал банкам блокировать счета клиентов с подозрительными операциями

Центробанк рекомендует банкам блокировать счета клиентов с подозрительными операциями по счету, а также с высоким уровнем риска на платформе "Знай своего клиента". Соответствующее сообщение 10 января появилось на сайте регулятора, информируют "Известия".

"Знай своего клиента" - сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей). Информацию платформы банки могут использовать при реализации процедур "противолегализационного" контроля.

"Банк России рекомендует углубленно проверять клиентов из Списка, а если их операции признаны подозрительными - отказывать в проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счета. Если же такому клиенту присвоен еще и высокий уровень риска в платформе "Знай своего клиента", кредитной организации рекомендуется также рассмотреть вопрос о повышении ему оценки риска. Это повлечет за собой "блокирующие" меры", - говорится в сообщении.

Так, в случае "блокирующих" мер со стороны банка клиент лишается возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ).

При этом по отношению к контрагентам компаний, имеющих признаки нелегальной деятельности и финансовых пирамид, ЦБ рекомендовал применять набор "антиотмывочных" мер, за исключением отказных и блокирующих.