Упрощенные денежные переводы хотят ограничить

Правительство РФ предложило разрешить упрощенную идентификацию только для тех, кто переводит без открытия банковского счета суммы до 100 тысяч рублей, что позволит тщательно проверять каждую операцию. Такой законопроект Комитет Госдумы по финрынку рекомендовал принять в первом чтении, пишет "Парламентская газета". Рассмотрение на пленарном заседании запланировали на 27 февраля.

Когда денежный перевод проходит без открытия счета, сумму до 15 тысяч рублей можно перевести без идентификации, при переводе больше 15 тысяч предусмотрена упрощенная проверка. При этом верхний лимит не установлен. Упрощенная идентификация клиента предусматривает, что достаточно указать фамилию, имя, отчество и паспортные данные. Если же человек переводит деньги с использованием банковского счета, он может сделать это в упрощенном порядке, если сумма перевода до 100 тысяч рублей.  

В кабмине считают, что действующие правила упрощенных переводов не соответствуют международным нормам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Мировые стандарты предусматривают, что есть определенный порог, после превышения которого следует проводить стандартную проверку клиента.

Чтобы исключить финансовые махинации, правительство предложило установить ограничение в сто тысяч рублей для упрощенных переводов без использования счета.