В России вводят лимиты на снятие наличных при риске мошенничества

С 1 сентября 2025 года вступают в силу новые правила Банка России, обязывающие кредитные организации анализировать операции по снятию наличных через банкоматы на признаки мошеннических действий. Банки будут проверять, не находится ли клиент под влиянием злоумышленников, и не совершает ли операцию третье лицо.

При выявлении хотя бы одного из девяти установленных признаков банк немедленно уведомит клиента и установит временный лимит на выдачу наличных - не более 50 тысяч рублей в сутки в течение 48 часов. Для снятия большей суммы в этот период потребуется обратиться в отделение банка. Уведомления будут направляться через SMS-сообщения или push-уведомления в соответствии с условиями договора.

Критерии оценки включают нехарактерное для клиента поведение: снятие средств в непривычное время суток, нетипичные суммы или местоположение банкомата, использование несвойственных способов получения денег (например, по QR-коду или через виртуальную карту вместо физической). Также банки будут анализировать изменения в активности телефонных разговоров и рост количества SMS-сообщений с новых номеров за 6 часов до операции.

Подозрительными будут считаться операции, если клиент снимает деньги в течение 24 часов после получения кредита или увеличения лимита по карте, переводит на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со счета в другом банке или досрочно закрывает крупный вклад. Дополнительными сигналами станут смена номера телефона для авторизации, изменение характеристик устройства или наличие вредоносных программ.